“沒定，還只是征求意見?！贬槍?“商業(yè)銀行不得代理銷售私募投資基金”等市場傳言，有銀行人士近日對21世紀(jì)經(jīng)濟報道透露，“監(jiān)管還在跟銀行溝通?！辈贿^，也有銀行人士表示未收到明確的文件通知。
此前，有市場傳聞稱有關(guān)部門將修訂商業(yè)銀行代銷私募投資基金相關(guān)規(guī)定，具體包括商業(yè)銀行不得代銷本通知規(guī)定范圍以外的機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品，不得代理銷售私募投資基金或通過借道其他持牌金融產(chǎn)品的方式變相代理銷售私募投資基金。債券、實物貴金屬以及國家金融監(jiān)督管理總局另有規(guī)定的除外。
對此，有銀行人士反饋確實在征求意見中，監(jiān)管近日在與各大銀行溝通。
“我們看到相關(guān)消息了，也在持續(xù)關(guān)注?！北本┠愁^部私募人士表示，目前還沒收到什么新的消息。
“私募行業(yè)正在加速出清?！痹诙辔凰侥既耸靠磥恚绻髑笠庖姷南嚓P(guān)內(nèi)容后續(xù)執(zhí)行，那么對于私募行業(yè)格局將產(chǎn)生重大影響，“因為銀行是私募代銷主要渠道，當(dāng)然也會波及銀行等代銷機構(gòu)”。
銀行人士：還在征求意見
2016年，原銀監(jiān)會曾印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》。
通知中明確，代理銷售業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受由銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會依法實施監(jiān)督管理、持有金融牌照的金融機構(gòu)委托，在本行渠道（含營業(yè)網(wǎng)點和電子渠道），向客戶推介、銷售由合作機構(gòu)依法發(fā)行的金融產(chǎn)品的代理業(yè)務(wù)活動。
這也就意味著，商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)必須是受持有金融牌照的金融機構(gòu)委托。
因私募機構(gòu)不持有證監(jiān)會管理的《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，因此商業(yè)銀行不得直接代銷其發(fā)行的私募投資基金。
據(jù)介紹，銀行私行不能代銷私募基金，但是可以代銷信托，因此目前的普遍操作是，由持牌信托公司發(fā)行信托集合理財計劃，也就是陽光私募方式，然后聘請私募機構(gòu)出任管理人，相關(guān)產(chǎn)品即可在商業(yè)銀行渠道內(nèi)進行銷售。
對于最新的消息稱有關(guān)部門將修訂商業(yè)銀行代銷私募投資基金相關(guān)規(guī)定，銀行人士反饋在征求意見。
事實上，在多位業(yè)內(nèi)人士看來，銀行掌握著非常多的高凈值客戶資源，是私募最重要的代銷渠道之一。
相關(guān)數(shù)據(jù)也可以佐證，2022年，資本市場大佬董承非奔私后的首批私募產(chǎn)品 “?？こ蟹窍盗行庐a(chǎn)品”募集中，共有10家機構(gòu)參與首發(fā)代銷，其中包括招商銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、寧波銀行、中信銀行等五家銀行，興業(yè)證券、中信證券、國泰君安、中金公司等四家券商和第三方機構(gòu)好買財富。
據(jù)悉產(chǎn)品最終累計募集金額達45億元，主要來自銀行渠道代銷，招商銀行排第一，代銷金額超10億，平安銀行、中信銀行、興業(yè)銀行和寧波銀行緊隨其后。
有銀行人士表示，私募是高凈值客戶的主流選擇，如果商業(yè)銀行確定不能代銷，對行業(yè)影響應(yīng)該不小，特別是一些大中型私募基金，這些私募基金的銀行客戶占比較高。
私募人士：未收到最新消息
2023年以來，在監(jiān)管持續(xù)發(fā)力背景下，私募行業(yè)在加速扶優(yōu)限劣。
公開數(shù)據(jù)顯示，2023年中基協(xié)注銷了2537家私募的登記，其中協(xié)會注銷、主動注銷、依公告注銷的分別有1905家、584家、48家。從機構(gòu)類型看，全年注銷的私募股權(quán)、創(chuàng)投基金，私募證券投資基金分別有1725家、730家。
值得關(guān)注的是，在注銷類型上，不同于2022年，2023年協(xié)會注銷的私募數(shù)量明顯多于主動注銷。
據(jù)統(tǒng)計，今年以來已注銷超800家私募。與此同時，多家私募機構(gòu)受到中基協(xié)的紀(jì)律處分，一些違規(guī)行為嚴(yán)重的私募機構(gòu)，還受到轄區(qū)證監(jiān)局的調(diào)查和處罰。
對于最新的市場消息，北京某頭部私募人士表示會持續(xù)關(guān)注，目前還沒收到什么新的消息。
有私募人士表示，未來如果失去銀行這一重要的代銷渠道，那么將對私募行業(yè)格局產(chǎn)生重大影響?！半S著政策的陸續(xù)出臺，小私募會進一步被清理，以后主要還是業(yè)績比拼，引導(dǎo)管理人把業(yè)績做好。”深圳某私募人士表示，“如何克服劣勢做好業(yè)績成為擺在私募機構(gòu)面前的一道必答題?！保ㄓ浾呃钣? 深圳報道）
來源：21世紀(jì)經(jīng)濟報道
責(zé)任編輯：林紅
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