科技金融賦能“小升規(guī)”  

近幾年，青島出現(xiàn)不少科技金融的創(chuàng)新服務(wù)。

海爾集團(tuán)旗下海創(chuàng)匯通過“鯨準(zhǔn)·極速融資”服務(wù)，為一家創(chuàng)業(yè)中的數(shù)字化快裝產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)，提供了包括項(xiàng)目亮點(diǎn)梳理優(yōu)化、融資故事打造、BP（商業(yè)計(jì)劃書）定制和投資人對接等體系化服務(wù)。至2023年海創(chuàng)匯共助力該平臺完成3輪融資，融資額合計(jì)數(shù)千萬元。這種少則百萬元、多則千萬元的極速融資服務(wù)在海創(chuàng)匯的案例中很常見。

4月底，青島市發(fā)布《關(guān)于加力實(shí)施工業(yè)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長強(qiáng)動能提質(zhì)效年度九大行動的意見》，青島市工業(yè)和信息化局相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)表示，要加強(qiáng)“小升規(guī)”企業(yè)培育，以年度“小升規(guī)”數(shù)量目標(biāo)的1.2倍遴選年?duì)I業(yè)收入1000至2000萬元的優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)入庫，實(shí)施梯度培育，力爭2024年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)數(shù)量突破5000家。

同期，在青島市科技局組織的青島市科技金融移動沙龍上，有專家提出，推動科技成果轉(zhuǎn)化是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，既要有高校、科研院所、企業(yè)、孵化器等機(jī)構(gòu)的努力，也要有“產(chǎn)學(xué)研+金”促進(jìn)科技與經(jīng)濟(jì)深度融合，更需要充分發(fā)揮政策性基金引導(dǎo)作用，整合銀行、擔(dān)保、保險(xiǎn)、創(chuàng)投等資源，集成創(chuàng)新金融產(chǎn)品，針對科技成果轉(zhuǎn)化融資需求，提供一站式、個(gè)性化、全生命周期金融服務(wù)。

科技金融特派員到企業(yè)走訪

為“小升規(guī)”蓄勢賦能            

“小升規(guī)”是指小微企業(yè)轉(zhuǎn)型升級為規(guī)模以上企業(yè)，各地政府都在積極培育扶持小微企業(yè)上規(guī)升級，助力小微企業(yè)做強(qiáng)做大。

從概念上說，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)是指年主營業(yè)務(wù)收入在2000萬元及以上的工業(yè)企業(yè)。規(guī)模以上商業(yè)企業(yè)是指年商品銷售額在2000萬元及以上的批發(fā)業(yè)企業(yè)（單位）和年商品銷售額在500萬元及以上的零售業(yè)企業(yè)（單位）。

企業(yè)從“小微”發(fā)展到“規(guī)上”，傳統(tǒng)的方式是靠企業(yè)自我積累加銀行流動資金貸款，融資渠道單一。

“一些小微企業(yè)做到一定規(guī)模，有專利卻缺資金，我們就能幫上忙。”山東知新星知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司總經(jīng)理柳彥君告訴記者，她是青島市的一名科技金融特派員，經(jīng)常在自己的專業(yè)領(lǐng)域?yàn)樾∥⑵髽I(yè)提供公益性的“參謀”服務(wù)。

科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的活水。

目前我國知識產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展火熱，專利質(zhì)押貸款融資也得到初步發(fā)展。2023年全國全年授權(quán)發(fā)明專利92.1萬件，實(shí)用新型專利209萬件。全國專利商標(biāo)質(zhì)押融資額達(dá)8539.9億元，同比增長75.4%，惠及企業(yè)數(shù)萬家。

山東省教育廳第一批創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師、科技金融特派員、青島大學(xué)教師孫錫泉，一直在琢磨如何讓擁有高價(jià)值專利的小微企業(yè)獲得創(chuàng)業(yè)資金。

“我和團(tuán)隊(duì)正在摸索一個(gè)全新模式的專利質(zhì)押貸款平臺—純知貸。試圖解決高潛在價(jià)值專利難以質(zhì)押、專利價(jià)格評估難、專利后續(xù)處置難、貸款整體成本高等市場痛點(diǎn)?！睂O錫泉希望通過引入同行企業(yè)競標(biāo)，代替擔(dān)保/保險(xiǎn)企業(yè)，識別專利真正價(jià)值。

“這可以讓貸款企業(yè)降低貸款成本20%—40%?！睂O錫泉表示，“純知貸”可以讓貸款企業(yè)與中標(biāo)的同行企業(yè)簽訂以專利權(quán)為質(zhì)押物的反擔(dān)保合同，確保中標(biāo)的同行企業(yè)是質(zhì)押專利受償時(shí)的第一順序。這種新模式計(jì)劃在創(chuàng)新藥領(lǐng)域進(jìn)行嘗試，然后拓展至醫(yī)療器械、醫(yī)用耗材、植物育種、動物育種等長研發(fā)周期的高科技行業(yè)。

2018年起，青島市科技局聯(lián)合市財(cái)政局、人民銀行青島市分行等多部門在全國首創(chuàng)科技金融特派員制度。目前已經(jīng)有300多名科技金融特派員服務(wù)7000多家企業(yè)。近年來，青島的科技金融特派員們通過參加科技金融移動課堂、科技金融移動沙龍、科技金融論壇、“四鏈協(xié)同”融資紓困、“開講啦”線上輔導(dǎo)等品牌活動，開展政策解讀、研發(fā)指導(dǎo)、融資規(guī)劃、管理咨詢、行業(yè)分析等協(xié)同服務(wù)，有效提高了青島市科技金融的運(yùn)行效率。

“我們的產(chǎn)品被權(quán)威部門認(rèn)定處于國內(nèi)領(lǐng)先和國際先進(jìn)水平。但我們?nèi)辟Y金，也沒有找到抵押和擔(dān)保的方式，生產(chǎn)經(jīng)營受到影響?！鼻鄭u華水凈水設(shè)備制造有限公司負(fù)責(zé)人張琿表示，科技金融特派員針對公司的情況給他們出了主意，并進(jìn)行后續(xù)跟進(jìn)，讓他們最終獲得了貸款，解決了大問題。

為小微企業(yè)融資紓困的不僅僅是科技金融特派員。

海爾集團(tuán)的海創(chuàng)匯平臺加速賦能的企業(yè)以早期公司到A輪為主，基本屬于小微企業(yè)。在國內(nèi)的多個(gè)基地，海創(chuàng)匯也獲得了省市工信部門授予的小型微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新示范基地。截至目前，海創(chuàng)匯“鯨準(zhǔn)”上的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目超過100萬個(gè)，多數(shù)都是小微企業(yè)。海創(chuàng)匯通過“有根創(chuàng)業(yè)”模式，從產(chǎn)業(yè)鏈融通服務(wù)、創(chuàng)投智能交互服務(wù)、科技咨詢服務(wù)、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新服務(wù)等多方面賦能中小微企業(yè)。

青島高創(chuàng)科技資本運(yùn)營有限公司在青島市推進(jìn)國家科技金融試點(diǎn)城市建設(shè)的背景下，于2014年由青島市財(cái)政科技專項(xiàng)資金出資設(shè)立。高創(chuàng)資本分別開展了股權(quán)、債權(quán)、科技成果轉(zhuǎn)化與產(chǎn)業(yè)孵化等業(yè)務(wù)，建立完善“創(chuàng)新孵化+成果轉(zhuǎn)化+科技金融”的服務(wù)體系，有效支持了青島市科技型中小企業(yè)融資發(fā)展。

此外，青島還出現(xiàn)了科技專營銀行支行、科技信貸“白名單”、科技擔(dān)保、科技保險(xiǎn)等科技金融服務(wù)的新舉措。青島市作為全國首批科技金融試點(diǎn)示范城市，通過推動科技創(chuàng)新與金融資本的融合發(fā)展，不斷為小微企業(yè)轉(zhuǎn)型升級規(guī)模以上企業(yè)“蓄勢賦能”。

投早、投小、投科技            

在金融支持小微企業(yè)發(fā)展的道路上，一直存在一個(gè)難點(diǎn)和矛盾—商業(yè)銀行以抵押品價(jià)值確定貸款額度，而科技小微企業(yè)普遍重研發(fā)、輕資產(chǎn)；同時(shí)，在中小科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展早期，很多企業(yè)的經(jīng)營狀況并不“漂亮”。

以投資促招商，青島本原微電子公司由中國科學(xué)院自動化研究所的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)發(fā)起設(shè)立，引入青島后于2021年中獲得高創(chuàng)澳海的基金投資，不到兩年時(shí)間公司發(fā)展迅猛，企業(yè)估值增長近6倍，還得到了深創(chuàng)投、普華資本、同創(chuàng)偉業(yè)等著名投資機(jī)構(gòu)的聯(lián)合跟投，以及毅達(dá)資本、中國互聯(lián)網(wǎng)投資基金、國新科創(chuàng)基金、智慧互聯(lián)產(chǎn)業(yè)基金、三峽資本等新一輪戰(zhàn)略投資。

“從開始的時(shí)候，我們定下的投資策略就是優(yōu)先投資‘硬科技’。特別是那種產(chǎn)業(yè)技術(shù)自主可控，被國外廠商‘卡脖子’的項(xiàng)目領(lǐng)域，也是我們熟悉的科技成果轉(zhuǎn)化領(lǐng)域。”青島高創(chuàng)科技資本運(yùn)營有限公司常務(wù)副總經(jīng)理白瑞明表示，高創(chuàng)資本是國內(nèi)首家以“科技資本運(yùn)營”命名的科技金融專營機(jī)構(gòu)，是青島市財(cái)政科技投入市場化的通道和載體。目前的領(lǐng)導(dǎo)班子成員大部分都曾在青島市科技局下屬機(jī)構(gòu)工作過，對于“政產(chǎn)學(xué)研金服用”有著較深的理解?！皠?chuàng)業(yè)早期項(xiàng)目大多是低估值小額度，這也是我們今年為什么要做直投加協(xié)同創(chuàng)業(yè)。”白瑞明告訴記者，科技金融行業(yè)服務(wù)小微企業(yè)目前面臨的難點(diǎn)是資本體量較小、服務(wù)能力有限、服務(wù)成本較高。此外，還存在小微企業(yè)數(shù)量多、融資需求復(fù)雜、投資風(fēng)險(xiǎn)大、社會資本投資強(qiáng)度不足等情況。為此，他們對于看準(zhǔn)的早期創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目提供了貼身“保姆式”的科技金融服務(wù)。

2020年10月，高創(chuàng)澳海設(shè)立了青島市第一只科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)子基金，并全部投資于種子期和天使輪項(xiàng)目，率先成為青島市管理天使基金的國有基金企業(yè)。天使基金成立以來，基金團(tuán)隊(duì)充分利用從事科技金融多年的工作經(jīng)驗(yàn)和熟悉科技成果轉(zhuǎn)化產(chǎn)業(yè)鏈的優(yōu)勢，相繼投資了一批硬科技項(xiàng)目，如芯長征、中科玖源、本原微電子都是中國科學(xué)院科學(xué)家的科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目，體現(xiàn)了國有基金企業(yè)“投早、投小、投科技”的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

對于“小升規(guī)”的培育，白瑞明建議，一方面，通過普惠金融助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)繁榮。另一方面，尋找可以快速成長的拔尖型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，通過科技投資機(jī)構(gòu)提供較大的支持，讓其成為新的獨(dú)角獸或者行業(yè)龍頭。

白瑞明認(rèn)為，科技金融行業(yè)是一個(gè)新興行業(yè)，相關(guān)監(jiān)管政策還在不斷完善和調(diào)整中。特別是建立更加健全的投資核銷與容錯(cuò)機(jī)制也是科技金融從業(yè)者所期望的。

日前，人民銀行山東省分行、省科學(xué)技術(shù)廳等9部門聯(lián)合印發(fā)《“山東省科技金融服務(wù)能力提升年”行動方案》，確定2024年為“山東省科技金融服務(wù)能力提升年”，明確科技金融服務(wù)能力提升行動（簡稱“行動”）的總體要求、重點(diǎn)任務(wù)、保障措施等。行動旨在構(gòu)建“股貸債?！甭?lián)動的金融支持體系，完善覆蓋科技型企業(yè)全生命周期的金融生態(tài)鏈，提升金融機(jī)構(gòu)服務(wù)科技創(chuàng)新的意愿、能力和可持續(xù)性，引導(dǎo)更多金融資源向科技創(chuàng)新領(lǐng)域聚集。

青島財(cái)經(jīng)日報(bào)/首頁新聞記者 郭清鑒

責(zé)任編輯：王海山