日前，由青島市工信局指導，青島市企業(yè)聯(lián)合會組織的“學習貫徹黨的二十屆三中全會精神、共話青島發(fā)展新機遇”政企懇談會在青島國際會議中心舉行。會上，對2023年度青島經(jīng)濟成就進行了宣傳發(fā)布。其中，青島銀行榮獲“2023年度青島榜樣企業(yè)”，這是對優(yōu)秀企業(yè)勇于改革創(chuàng)新、助力青島市經(jīng)濟發(fā)展的高度認可。
青島銀行作為地方金融的標桿，不僅在經(jīng)濟浪潮中穩(wěn)健前行，更以其深厚的社會責任感和創(chuàng)新精神，爭當引領行業(yè)發(fā)展的時代先鋒。2023年，青島銀行堅守“服務地方經(jīng)濟、服務中小企業(yè)、服務城鄉(xiāng)居民”的市場地位，深化金融服務創(chuàng)新，全力支持青島經(jīng)濟社會發(fā)展，在服務實體、扶持小微、綠色金融等重點領域，展現(xiàn)非凡實力與責任擔當；為企業(yè)和百姓提供智慧、便捷的金融服務，用實際行動詮釋“金融為民”的深刻內(nèi)涵，以金融之筆書寫高質量發(fā)展“時代答卷”。
搶抓新機遇 服務地方經(jīng)濟提質增效
隨著環(huán)渤海經(jīng)濟圈快速發(fā)展，經(jīng)濟體系中核心力量的山東省銀行業(yè)正發(fā)揮著越來越重要的作用。作為山東頭部城商行，青島銀行在行業(yè)變革浪潮中，展現(xiàn)出了其獨特的戰(zhàn)略眼光和堅定的發(fā)展決心。
2023年，青島銀行制定了全新的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，相應調(diào)整了整體的資產(chǎn)負債結構，將更多資金用于服務實體經(jīng)濟，服務小微企業(yè)，努力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。
近年來，青島銀行主動應對風險挑戰(zhàn)，穩(wěn)健扎實推進各項工作，搶抓新征程上的發(fā)展機遇。截至2023年年末，青島銀行集團資產(chǎn)總額首次突破6000億元，集團管理總資產(chǎn)增長12.02%，突破8200億元。各項監(jiān)管指標全面達標，質量、效益、規(guī)模均實現(xiàn)穩(wěn)健提升，全年保持良好發(fā)展態(tài)勢，交出了一份高質量發(fā)展的“青銀答卷”。在宏觀經(jīng)濟波動、行業(yè)競爭加劇的大環(huán)境下，成為行業(yè)內(nèi)的“資優(yōu)生”。
2024年，在搶抓新機遇的同時，青島銀行堅守金融的功能性，聚力五篇大文章，不斷加大對實體經(jīng)濟支持力度，通過建立高度契合區(qū)域經(jīng)濟的業(yè)務模式，在能夠發(fā)揮自身優(yōu)勢的領域開展專業(yè)化、特色化經(jīng)營。2024年上半年，青島銀行聚焦本地重點工作，服務地方經(jīng)濟提質增效，通過信貸、表內(nèi)外投資和債券承銷等，青島銀行為青島地區(qū)新增直接和間接融資約170億元。剛剛出爐的半年報數(shù)字顯示，2024年上半年，青島銀行各項指標進一步優(yōu)化，資產(chǎn)總額超過6500億元，集團管理總資產(chǎn)超過8700億元，規(guī)模、效益持續(xù)實現(xiàn)平穩(wěn)增長。
青島銀行表示，2024年下半年，青島銀行將繼續(xù)聚焦青島市十項重點工作，發(fā)揮多牌照優(yōu)勢，持續(xù)提升對青島轄區(qū)的金融支持力度。
夯牢根基 堅持走高質量發(fā)展之路
高質量發(fā)展是青島銀行始終堅持的戰(zhàn)略主題，將“質的有效提升和量的合理增長”相統(tǒng)一，打造“質效優(yōu)先、特色鮮明、機制靈活”的價值領先銀行。結合中央提出的五篇大文章，打造青銀特色，全力推動高質量發(fā)展、實現(xiàn)高效能治理，更好業(yè)績、更大價值回饋股東、客戶、投資者的信任與支持始終是該行的目標。
成立以來，青島銀行以“立足青島，輻射山東”為發(fā)展方針，通過零售銀行、公司銀行、金融市場三大業(yè)務板塊驅動發(fā)展，青島銀行形成了堅實的客戶基礎，塑造特色鮮明、高質量發(fā)展的新金融業(yè)務模式。
在新三年戰(zhàn)略規(guī)劃引領下，青島銀行堅定不移的走高質量發(fā)展之路。該行凝聚“高質量發(fā)展、質效優(yōu)先”的發(fā)展共識，圍繞“調(diào)結構、強客基、優(yōu)協(xié)同、提能力”四大戰(zhàn)略主題謀篇布局，在立足本土、持續(xù)深化過往優(yōu)勢業(yè)務基礎上，進一步強化品牌定位，加快打造新特質。
對于金融行業(yè)來說，高質量發(fā)展必須要提升整體的合規(guī)風控能力。近年來，青島銀行風控能力不斷強化，風險管理體系持續(xù)完善，并實現(xiàn)減值新規(guī)、分類新規(guī)、資本新規(guī)成功落地。在貸款規(guī)模增長的同時，通過深化風險管控，持續(xù)改善貸款質量。
在青島銀行高質量發(fā)展之路上，穩(wěn)健經(jīng)營筑牢根基底線發(fā)揮著重要作用。青島銀行不斷夯實全面風險管理，重點強化信用風險管理，強化貸后風險預警和排查，初步搭建全面監(jiān)測體系。完善內(nèi)控合規(guī)管理，成立內(nèi)控與問責委員會，完善內(nèi)控三道防線建設，為全行高質量發(fā)展注入更加強勁的合規(guī)動能。
強強聯(lián)手 服務實體經(jīng)濟和小微企業(yè)
金融是經(jīng)濟的血脈，青島銀行以服務實體經(jīng)濟和小微企業(yè)為己任，在服務地方經(jīng)濟發(fā)展中快速崛起，強勁的發(fā)展實力和勢頭有目共睹。
今年以來，青島銀行聚焦主業(yè)，加大對金融“五篇大文章”相關領域的信貸支持力度，切實發(fā)揮金融活水精準澆灌作用。2024年上半年，進一步增強金融產(chǎn)品和服務的多樣性、普惠性、可及性，制造業(yè)、科技、綠色貸款均較年初實現(xiàn)20%以上增長，產(chǎn)品體系持續(xù)優(yōu)化，服務實體能力再上新臺階。
青島銀行2024年半年報數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，青島銀行超額完成信貸投放進度，資產(chǎn)結構有效改善，客戶貸款總額3243.94億元，較上年末增長8.10%。其中，公司貸款余額（含票據(jù)貼現(xiàn)、未含應計利息）2463.95億元，較上年末增長11.49%；制造業(yè)貸款、科技貸款、綠色貸款、涉農(nóng)貸款增速均明顯超過貸款平均增速。
以五篇大文章之首的“科技金融”為例，青島銀行持續(xù)完善專營機構體系，豐富完善特色產(chǎn)品，為科技企業(yè)提供全場景綜合金融服務。面對科創(chuàng)企業(yè)“高成長、輕資產(chǎn)、快迭代”的特有屬性，青島銀行從機制、模式、產(chǎn)品等多個維度入手，推出“科創(chuàng)易貸”“科創(chuàng)快貸”“人才快貸”等三大系列20余款科技金融特色產(chǎn)品，為科創(chuàng)企業(yè)提供全生命周期的金融服務。截至今年上半年末，青島銀行科技貸款余額較上年末增加39.96億元，增幅31.30%。
為找準科技與金融結合點，青島銀行積極開展業(yè)務創(chuàng)新，推動科技企業(yè)與金融的“雙向奔赴”。7月15日，山東省科融信綜合服務平臺（以下簡稱科融信平臺）最新打造的專屬產(chǎn)品“科融信貸”正式落地，首筆業(yè)務是青島銀行為山東某科技企業(yè)發(fā)放的“無抵押、無擔保”貸款200萬元。“在省科技廳推出‘科融信’綜合服務平臺后，青島銀行迅速與平臺建立對接機制，積極探索科技企業(yè)融資新模式，為科技企業(yè)提供全面、高效、精準的金融服務。”青島銀行相關負責人表示，這筆業(yè)務不僅為科技企業(yè)提供了強有力的資金支持，也展現(xiàn)了“科融信平臺”與青島銀行在科技創(chuàng)新金融服務領域的積極探索和實踐成果。
記者在采訪中了解到，為統(tǒng)籌制定科技金融戰(zhàn)略規(guī)劃和發(fā)展目標，協(xié)同各部門推動全行科技金融業(yè)務的有效推進，青島銀行普惠金融部（鄉(xiāng)村振興部）于日前正式更名為科創(chuàng)普惠金融部（鄉(xiāng)村振興部）。“科創(chuàng)普惠金融部（鄉(xiāng)村振興部）是貫徹落實國家科技金融、普惠金融和鄉(xiāng)村振興政策，圍繞總行戰(zhàn)略發(fā)展目標及全行經(jīng)營規(guī)劃，全面開展科技金融、普惠金融和鄉(xiāng)村振興業(yè)務等工作的全新機構。”該部門相關負責人表示，“我們將根據(jù)政策導向和市場情況等，研發(fā)科技金融新業(yè)務、新產(chǎn)品，運用新產(chǎn)品服務普惠客群；同時，積極拓展與政府機構、創(chuàng)投平臺、技術公司等各類第三方機構的業(yè)務合作，建設各類科創(chuàng)業(yè)務合作渠道，運用第三方資源與技術優(yōu)勢，創(chuàng)新業(yè)務模式。”
科技金融和普惠金融是當今金融行業(yè)中備受關注的兩大領域，它們強強聯(lián)手將會為經(jīng)濟社會發(fā)展注入更大的活力和動力。科技金融與普惠金融深度結合的探索，也將為青島銀行相關業(yè)務帶來更多的創(chuàng)新與活力，促進金融普惠的深入發(fā)展；通過不斷優(yōu)化服務，共同致力于實體經(jīng)濟和小微企業(yè)的發(fā)展，實現(xiàn)經(jīng)濟的高質量發(fā)展和創(chuàng)新的不斷突破。截至2024年6月30日，普惠貸款余額404.22億元，較上年末增長65.76億元，增幅19.43%。
金融助力 做好“五篇大文章”
今年上半年，青島銀行在綠色金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融在內(nèi)的多個領域也交出了亮眼的答卷。它們在推動金融創(chuàng)新和服務多樣化等方面的有益探索，為行業(yè)發(fā)展注入新的活力和動力。
在綠色金融方面，青島銀行創(chuàng)新金融產(chǎn)品，打造涉海金融服務體系，發(fā)布了“綠金青銀、青出于藍”綠色金融品牌，截至今年上半年末，綠色貸款余額較上年末增加57.99億元，增幅達22.19%。
在數(shù)字金融方面，持續(xù)探索完善相關產(chǎn)品體系，加強數(shù)字化基礎設施和基礎能力建設，在數(shù)字化發(fā)展、金融科技、數(shù)據(jù)治理、場景生態(tài)建設、智能風控、創(chuàng)新與產(chǎn)品管理等領域提早布局形成高質量發(fā)展新動力，真正讓一個個數(shù)字應用場景成為“創(chuàng)·新金融 美·好銀行”的生動注腳。
值得一提的是，作為地方法人銀行，青島銀行基于山東省人口老齡化現(xiàn)狀，前瞻性全面布局養(yǎng)老金融，積極開展業(yè)務創(chuàng)新，通過提供綜合服務方案將“養(yǎng)老金融”落地落細，不斷強化養(yǎng)老上下游產(chǎn)業(yè)投融資支持，助力山東省養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的轉型升級，以金融助力“老有所養(yǎng)”，不斷增強老年群體的獲得感、幸福感。
近年來，青島銀行始終堅持深耕養(yǎng)老醫(yī)療產(chǎn)業(yè)，解決各類養(yǎng)老機構在轉型升級發(fā)展過程中遇到的資金困境，打造養(yǎng)老金融從“養(yǎng)老”到“享老”的綜合服務青島樣板。青島圣德醫(yī)養(yǎng)康復集團有限公司是青島銀行積極探索養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融服務的典型案例。
圣德集團是全國率先為失能失智老人提供“醫(yī)、養(yǎng)、康、護”全方位、專業(yè)化系統(tǒng)服務的大型醫(yī)療康養(yǎng)機構，目前已成為青島地區(qū)乃至全國遙遙領先的醫(yī)養(yǎng)品牌。養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資規(guī)模大、開發(fā)周期長，往往需要金融助力。圣德集團同眾多養(yǎng)老企業(yè)一樣，在發(fā)展過程中也會面臨階段性的流動資金短缺的問題。
據(jù)青島銀行公司銀行部相關負責人介紹，在走訪圣德集團時了解到企業(yè)的資金需求后，為其旗下圣德嘉朗護理院、圣德嘉悅養(yǎng)老服務管理有限公司、圣德夕陽紅醫(yī)養(yǎng)康復有限公司等多家機構配置“診易融”產(chǎn)品，并制定專屬授信方案，配置信用額度超2000萬元，助力集團內(nèi)醫(yī)療板塊的發(fā)展。
在得到青島銀行的資金支持后，圣德集團也發(fā)展迅速，公司計劃到2025年底實現(xiàn)總床位數(shù)達到10000張，形成以青島為基礎，以上海江浙滬和廣州珠三角地區(qū)為立足點的全國性醫(yī)療康養(yǎng)機構，為更多老人提供優(yōu)質、特色化的“醫(yī)、養(yǎng)、康、護”全流程化的服務。
以圣德集團為樣板，目前，青島銀行已在山東省內(nèi)33家分支機構進行全面宣傳推廣，各分支機構迅速行動，直接或間接為各地養(yǎng)老企業(yè)或相關機構提供養(yǎng)老金融服務。截至2024年7月末，青島銀行已為山東省19家養(yǎng)老機構提供融資服務超1.2億元。
持續(xù)完善養(yǎng)老金融綜合服務，既是青島銀行積極響應青島市委市政府工作部署的必然要求，也是踐行社會責任的重要擔當。當前，青島銀行已在總行公司銀行部成立衛(wèi)生健康專業(yè)團隊，負責養(yǎng)老金融領域研究分析，建立養(yǎng)老金融工作機制和流程，印發(fā)《青島銀行養(yǎng)老金融工作實施意見》等，持續(xù)完善養(yǎng)老金融綜合服務，延伸養(yǎng)老服務觸角。
2024年是青島銀行新三年規(guī)劃承前啟后的攻堅之年，也是高質量發(fā)展的起步之年。青島銀行將按照“深化戰(zhàn)略、強化特色、優(yōu)化機制、細化管理”的經(jīng)營指導思想，圍繞“質效優(yōu)先、特色鮮明、機制靈活”的戰(zhàn)略目標，延續(xù)良好發(fā)展態(tài)勢，繼續(xù)深入推進持續(xù)高質量發(fā)展之路。
青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 李菁
責任編輯：王海山
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